Story of Building Balay in the Philippines

[koy]

We are finally starting to tell the story of building a house in the Philippines – for other foreigners it's interesting to experience how and what is needed to complete such an adventure.

1.   Finding a plot: the first thing one needs to do is "finding a suitable plot". Where will you build your house? This is an exhausting exercice and you will need to visit many lots and locations before you finally will find the one where you want to live. Facts you need to know:
•   forget about finding a really cheap plot in a good location – those days are over
•   the easiest way to find a lot is online on Facebook in Marketplace – all the other methods like brokers online are going to be more expensive
•   you will see many lots very cheap but in the middle of nowhere where access is difficult – mostly second lot, meaning the lot is situated behind the first lot or the one that in front on the road. That always comes with some problems, like access to the lot as mostly there is no road constructed yet
•   you will see many new, so called subdivisions or developments, sometimes in the middle of nowhere, with a surface of 150 sqm at very cheap prices (150k for 100 sqm) – know that this is not advisable for a foreigner as you will be squeezed as a sardine in a thin can...
•   put together a minimum list of requirments fot the lot you desire – this was ours:
-   location: 30 min more or less from the city (the further away from the city, the cheaper)
-   directly on a concrete road meaning you have direct access to the road
-   availability of water, electricity and signal
-   private lot not part of a subdivision or development (thus also avoiding also monthly maintenance fees)
-   budget: 1000 p/sqm with plotsize between 300 sqm and 500 sqm
-   clean title if possible (lots with mothertitle will be cheaper but trickier)

We found our desired lot after long and exhausting search but it was worth it. See every failure as part of the learning process; for example if you spend the whole day visiting and area where the roads are terrible and the lots are not what you want, then at least you learned that this area is not for you and you can exclude it in the future.

Our location is 10 km drive into a colder and higher situated area full of trees and green forest, where the air is cooler and cleaner, less noice and less polution. Prviously we rented a small house (2 bedrooms) not far from the center of Toril - now it's a extra 10 km drive into the cooler area named Eden.







2. The negociation and legal procedures
When you find the lot of your desire – don't make an offer immediately but think it over. Is this really where you wanna spend the rest of your time in the Philippines? How about access to food, markets etc? How about the neighbourhood – are there industrial farms (chicken and pork) or do you see a roaster breeder close by?

If all of this is possitive, you can now go back to talk to the owner or middleman (lots of woman do this so maybe I would say middle woman) they will take approximately a commission of 5% to 10% from the owner so you have to calculate that this will be deducted from the price you pay the owner of the lot). Make a low offer, but don't insult them with a stupit unreasonable offer. For example: the lot we bought was 750K for 330 sqm and I offered 600k which they rejected, but we shook hands on 630k. To me that was reasonable knowing some lots in the area are sold at 5000 p/sqm and at the top of Eden it's even more as it is only for the richer.

Where is the catch? Mostly of these people need money to pay off a dept or a family member is sick in the hospital and bills are piling up or for paying a student education and so on. Try to find out if there is a reason why they sell this land to you.
After the handshake you need to plan the transaction of a "deed of sale" as soon as possible. This is been done at a notary or a lawyer. After the deed of sale you can start the process of transfer of the title.

If you like this post  I will continue with:
4. Design of the house
5. The builder or contractor

[Pinocchio]

De afhandeling van de deed of sale (akte en betaling) is steeds bij een notaris. Lawyer mag maar moet niet alhoewel elke notaris een lawyer is.
Besteed wel bijzondere aandacht aan de Capital Gains Tax (6% van de waarde)dit is een valkuil waar veel kopers intrappen.
De Capital Gains Tax moet worden betaald door de verkoper, maar als die dat niet doet wordt de koper gestraft.
De Capital Gains Tax moet worden betaald binnen de maand na het verlijden van de akte, daarna volgen er boetes die elke maand oplopen.

[maastricht]

Zelf vind ik nu het belangrijkste of er ook veel oude mensen zijn die het hele dag de radio op een praat programma hebben staan en zo luid mogelijk. Ook Karaoke of beestachtige speakers in de omgeving die buitenstaan is een no no.Ik zou nu er gewoon een paar uren en een week lang gewoon verblijven op het land wat je wilt kopen. Geluidoverlast is nummer 1 in de Filipijnen voor mij. Beste is 1000 vierkante meter te kopen, dan krijg te toekomstige buren niet te dichtbij.

[Kano]

De Capital Gains Tax moet worden betaald door de verkoper,

Is doorgaans wel het geval, maar moet niet. Daar kunnen afspraken over worden gemaakt tussen verkoper en koper en het beste is deze in de deed of sale op te nemen. Dit geldt ook voor brokers commission, registration fee, documentary stamp tax, other taxes.

[Pinocchio]

Capital gains tax:
Who shall file
The Capital Gains Tax Return (BIR Form No. 1706) shall be filed in triplicate copies by the Seller/Transferor who are natural or juridical whether resident or non-resident

https://www.bir.gov.ph/index.php/tax-information/capital-gains-tax.html#cgt2

[Luke]

Zelf vind ik nu het belangrijkste of er ook veel oude mensen zijn die het hele dag de radio op een praat programma hebben staan en zo luid mogelijk. Ook Karaoke of beestachtige speakers in de omgeving die buitenstaan is een no no.Ik zou nu er gewoon een paar uren en een week lang gewoon verblijven op het land wat je wilt kopen. Geluidoverlast is nummer 1 in de Filipijnen voor mij. Beste is 1000 vierkante meter te kopen, dan krijg te toekomstige buren niet te dichtbij.

Dat bied geen garantie in de toekomst. Na enkele jaren krijg je buren die juist doen wat jij vervelend vind.

[koy]

Geluidsoverlast zoals :
1. hanen die vanaf 3u 's nachts beginnen (wij hebben een buur die er een 5-tal heeft en die zitten op 5m van onze slaapkamer
2. blaffende honden - soms duurt het uren vooraleer ze stoppen
3. karaoke en andere geluidsinstallaties - vooral de bassen zijn super storend
4. lokale kerkdiensten - recht tegenover is er een kleine kerkgemeenschap maar ze maken meer lawaai dan de paus

was de redenen waarom wij wensen te verhuizen en dan liefst naar een rustige buurt.

Natuurlijk je bent in de Filipijnen en garanties zijn er nooit maar de plek waar we nu bouwen is veel rustiger.

[Bjorna145]

Je hoeft maar een stel te hebben dat de boel verziekt en je bent de klos, nu dat hebben wij alhoewel de hond rustiger begint te worden ik denk dat de eigenaar het een beetje in de gaten krijg dat hij hier zo'n opstelling niet kan maken.
En dan de karaoke ik heb een speciale kamer met een karaoke installatie om niet te veel overlast richting de buren te veroorzaken.
Nu dat doen hun anders ramen en deuren open en karaoke maar en dat met een goedkope Postmarketing/WE shop karaoke installatie.
En hoe jaloers dat ze zijn op mijn geluids installatie want die klinkt verdomt zuiver ik zeg moet je je huis verkopen kan je ook zo iets kopen want in de Filippijnen is dat spul verdomt duur.
En de buren moeten kunnen zien dat hun een groot flatscreen TV hebben en dat karaoke spul.
Vreselijke lui niemand wil contact met hun.
Ze proberen boven iedereen uit te komen, je moest die gezichten zien toen ik een tweede auto kocht en het was maar oud een ding maar ja hun hebben geen auto.
En hoeveel keer er al niet gevist is naar de hoogte van mijn pensioen en hoe jaloers dat ze zijn dat mijn zoon op de Silleman zit en een nieuwe motor rijdt.
En ze weten verdomt goed dat ik het cash betaal.
Ze lopen of dat ze miljoenen PHP hebben maar ze hebben nog geen 10 PHP in hun zakken.
Neen geef mij maar de mensen van de rest van de beurt eenvoudige aardige lui waar ik goed contact mee heb.

m.vr.gr.

Johan

[Kano]

Capital gains tax:
Who shall file
The Capital Gains Tax Return (BIR Form No. 1706) shall be filed in triplicate copies by the Seller/Transferor who are natural or juridical whether resident or non-resident

https://www.bir.gov.ph/index.php/tax-information/capital-gains-tax.html#cgt2

Daar staat Seller/Transferor. Dat kan dus ook iemand anders dan de seller zijn.

[maastricht]

Heb ook een paar hanen die paar keer in de nacht beginnen, heb het opgezocht, maar normaal gaat een haan in de nacht niet de kraaien. Alleen wanneer er gevaar dreigt voor zijn kippen. Het komt meestal dat zijn slaap wordt verstoord of er veel licht in de omgeving is. Hij denk dan het de zon is. Nu is bij dat het geval. Veel licht vlak bij de hanen, lijkt dat de mensen bank zijn in donker. De honden is ook een probleem, blaffen om niks en houden elkaar bezig. Een buur heeft een hond zo graag als een koe, zit de hele dag te klein hok voor zijn grootte. Wanneer die begint te blaffen ben je direct wakker. Veel honden aan de lijn, ook van die kleine keffers.